央行发布关于非银行支付机构管理办法的征求意见稿

2020年8月10日 0 条评论 122 次阅读 0 人点赞

①央行发布关于非银行支付机构管理办法征求意见稿

日前,央行在官方网站公布了《非银行支付机构重大事项报告管理办法(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。《管理办法》规定,支付机构应当在事项发生后2小时内通过电话、传真、电子邮件等形式向所在地中国人民银行分支机构及时报告,并在事项发生后2个工作日内书面报告所在地中国人民银行分支机构。

付临门新闻

②互金协会发布关于跨境支付洗钱风险及应对建议

中国互金协会发布关于跨境支付洗钱风险及应对建议中指出,跨境支付业务是当前支付机构大力发展的业务方向之一。因跨境支付涉及业务主体更多、业务结构较国内支付业务更为复杂、涉及的资金链条也更长,更易被不法分子用于从事洗钱活动。对于希望涉足跨境支付的支付机构来说,合法合规的展业、有效的客户身份识别、有效的跨境异常交易监测是开展跨境支付业务的基础。

③支付宝智能助理上线“理财分”体检

日前,支付宝的智能理财助理支小宝上线“理财分”,基于“短期开销、人生保障、投资增值”三笔钱配置的理念,结合人们的理财行为进行分析,最终得出一个能体现理财健康度的分数。支付宝数据显示,在950分的总分下,近6成人理财分达到500及以上,已经具备基础的理财规划;近4成网上理财的用户已经有了“三笔钱”配置,其中90后占到近一半。

④工行已在信用卡反欺诈场景应用声纹识别       

近日,中国工商银行开始把声纹识别技术应用于信用卡反欺诈场景,在其位于北京、湖北、四川、山西的四家分行正式上线,在同业中率先开启了风险管控的新模式。声纹识别从单纯技术本身来说,在20世纪便有了相关研究和落地的探索,近年来,部分比较成熟的方案开始被境内外一些银行系统采用,那是声纹识别技术应用落地的初级阶段。

付临门大讲堂|什么是跨境网络赌博

跨境赌博作为新型的赌博方式,严重败坏社会风气,危害经济安全,影响社会稳定。赌博网站设在境外,利用互联网、移动通讯终端等传输赌博视频、数据,组织和吸引境内人员参加的赌博活动,有一套从境外向境内、自上而下的组织架构,境外组织位于架构的顶端,国内各级代理是下线,负责扩大参赌人数,吸纳赌资。

付临门微言:我们都得经历一段努力且不抱怨的时光,才能熠熠生辉。

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